✍️“บัญชีม้า” ไม่ได้มีแค่สีเดียว แต่มีถึง 5 ระดับความเสี่ยง‼️
วันจันทร์, 15 กันยายน 2568 13:42
✨️✍️“บัญชีม้า” ไม่ได้มีแค่สีเดียว แต่มีถึง 5 ระดับความเสี่ยง.
1️⃣บัญชีต้องสงสัย (ม้าดำ): เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงสุด เพราะมีข้อมูลที่ชัดเจนจาก ปปง. (สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน) หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องว่าบัญชีนี้พัวพันกับการฟอกเงินโดยตรง ซึ่งเจ้าของบัญชีมีความผิดอย่างแน่นอนไม่ว่าจะรู้ตัวหรือไม่ก็ตาม ‼️
✨️‼️2️⃣แม่ม้าเก่าเข้ม (ม้าเทาเข้ม): บัญชีกลุ่มนี้มีความเสี่ยงสูง มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความแล้ว แต่ยังไม่มีหมายอายัดจากตำรวจอย่างเป็นทางการ ซึ่งธนาคารจะดำเนินการระงับยอดเงินต้องสงสัยในบัญชีทันที
3️⃣แม่ม้าเก่า (ม้าเทาอ่อน): เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหาย แต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ หรืออยู่ในระหว่างการติดตามพฤติกรรมของบัญชี ทำให้ความเสี่ยงอยู่ในระดับปานกลาง
4️⃣ธนาคารตรวจพบ (ม้าน้ำตาลเข้ม): ความเสี่ยงระดับปานกลางเช่นกัน แต่กรณีนี้เป็นธนาคารที่ตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัยเอง เช่น มีเงินเข้า-ออกบัญชีถี่ผิดปกติ หรือโอนเงินไปยังบัญชีที่เป็นบัญชีม้า ทำให้ธนาคารระงับยอดเงินที่น่าสงสัยไว้เพื่อตรวจสอบ
5️⃣ธนาคารตรวจสอบเบื้องต้น (ม้าน้ำตาลอ่อน): เป็นระดับเริ่มต้นของการตรวจสอบ บัญชีนี้อาจมีแนวโน้มเข้าข่ายบัญชีม้า แต่ยังไม่ชัดเจน ทำให้ธนาคารเริ่มจับตาดูพฤติกรรม เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
?อ้างอิงข้อมูลจากธนาคารแห่งประเทศไทย ที่แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีม้า ออกไว้เป็น 5 ระดับ 5 สี เพื่อให้ประชาชนเข้าใจได้ง่ายขึ้น และคลายความกังวลว่าธนาคารจะไม่ได้สุ่มตรวจทุกบัญชี แต่จะพิจารณาจากพฤติกรรมที่ผิดปกติเท่านั้น
#Thairath Money #อุบลวันนี้
‼️ ☎️สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ ประชาสัมพันธ์ สำนักปลัดเทศบาล โทรศัพท์ 045-251681,045-251682,045-251684 กด 3
งานป้องกันเทศบาลตำบลอ่างศิลา โทรศัพท์ 045-251683